Charakterystyka produktu ubezpieczeniowego DAMA PIK: Ubezpieczenie z elementem inwestycji „DAMA PIK” jest to produkt strukturyzowany oferowany przez TU na Życie EUROPA SA w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Ochrona ubezpieczeniowa świadczona jest w Wariantach A, B i C. O wyborze wariantu ubezpieczenia decyduje Klient przystępując do ubezpieczenia. W razie śmierci Ubezpieczonego w okresie ubezpieczenia, TU na Życie EUROPA SA wypłaci Uprawnionemu Świadczenie ubezpieczeniowe w z góry ustalonej wysokości. Ubezpieczony może w prosty sposób wskazać osoby Uprawnione do otrzymania tego świadczenia. Po 370 dniach Ubezpieczony, jeżeli dożyje do końca okresu ubezpieczenia, otrzyma świadczenie z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia. Kwota świadczenia z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca ubezpieczenia zostanie powiększona o PREMIĘ, której wysokość zależy od Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (Quampo^TM PLN). Kwota świadczenia jest zwolniona z podatku od zysków kapitałowych dzięki formie umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie (zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych kwoty uzyskane z tytułu ubezpieczeń osobowych zwolnione są z podatku od zysków kapitałowych).

Podstawowe parametry ubezpieczenia na życie i dożycie DAMA PIK:

• okres subskrypcji: do 31.07.2010r.
• ubezpieczenie o charakterze  inwestycyjnym – wysokość premii powiększającej Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia zależy od wartości Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (Quampo^TM PLN).
• okres ubezpieczenia: 370 dni
• ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się 5. dnia roboczego (dzień roboczy = dzień inny niż: sobota i dzień ustawowo wolny od pracy) po zakończeniu okresu subskrypcji, jeżeli zostanie złożona Deklaracja Przystąpienia do grupowego ubezpieczenia oraz zapłacona składka ubezpieczeniowa
• bezpieczeństwo kapitału: Wariant A: na koniec okresu ubezpieczenia gwarancja 100% składki zainwestowanej (składka zainwestowana = zapłacona składka pomniejszona o opłatę wstępną), Wariant B: na koniec okresu ubezpieczenia gwarancja 92% składki zainwestowanej (składka zainwestowana = zapłacona składka pomniejszona o opłatę wstępną), Wariant C: na koniec okresu ubezpieczenia gwarancja 94% składki zainwestowanej (składka zainwestowana = zapłacona składka pomniejszona o opłatę wstępną)
• Świadczenia ubezpieczeniowe zwolnione są z podatku od zysków kapitałowych
• brak ryzyka walutowego
• minimalna składka ubezpieczeniowa: 1 000 zł
• pobierana opłata wstępna: do 5% składki
• partycypacja (udział) we wzroście Indeksu: Wariant A: mieści się w przedziale 55%-75%, Wariant B: mieści się w przedziale 100%-120%, Wariant C: mieści się w przedziale 140%-160%,

Charakterystyka Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (QuampoTM PLN)
Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (Quampo^TM PLN) to o jeden z bardziej zyskownych indeksów na rynku finansowym. Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (Quampo^TM PLN) to indeks w skład którego wchodzą 24 towary z sektora:

• energetycznego,
• Metali,
• surowców rolnych,
• Żywca.

Założeniem strategii jest zmiana zaangażowania poprzez nałożenie na indeks Aquantum Pegasus EL mechanizmu stabilizacji zmienności na poziomie 6%.

Kontrakty wchodzące w skład Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (QuampoTM PLN):

 

 

Strategia inwestycyjna Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (Quampo^TM PLN)

• wbudowany mechanizm kontroli ryzyka, który zabezpiecza inwestycje przed nagłymi spadkami i sprawia, że jest to inwestycja bardzo stabilna
• Strategia inwestycyjna oparta o inwestycje w towary na światowych giełdach (np. ropa naftowa, gaz naturalny, pszenica, kawa, miedź)
• stabilna stopa zwrotu, niezależnie od trendów światowych, duża odporność strategii na wahania rynkowe
• historyczne symulacje pokazują, że strategia w długim terminie przyniosła dodatnie stopy zwrotu, gdy inne indeksy odnotowały spadki
• zarządzający portfelem w celu osiągnięcia ponadprzeciętnych wyników może zajmować na rynku zarówno pozycje długie jak i krótkie.

Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (QuampoTM PLN) na tle S&P 500 oraz Ropa Cruide oil

 

Źródło: opracowanie własne na podstawie danych z serwisu Bloomberg za okres 27.05.2000r. -  27.05.2010r. 

 

Risk Stabilised Aquantum Pegasus EL Strategy (Quampo^TM PLN) na tle WIG20

 

Źródło: opracowanie własne na podstawie danych z serwisu Bloomberg za okres 27.05.2000r. -  27.05.2010r. 

 

Najważniejsze korzyści dla Ubezpieczonego:

• ochrona życia świadczona przez TU na Życie EUROPA SA
• Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od zysków kapitałowych*
• brak ograniczenia zysku
• możliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Getin Noble Bank S.A. – atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (4% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej
• możliwość zyskiwania niezależnie od sytuacji rynkowej
• bardzo prosta i przejrzysta konstrukcja produktu ubezpieczeniowego
• możliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno w okresie subskrypcji, jak i w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej, jednak rezygnacja z ubezpieczenia w trakcie ochrony ubezpieczeniowej nie gwarantuje zwrotu 100% Składki Zainwestowanej w Wariancie A ani 92% Składki Zainwestowanej w Wariancie B ubezpieczenia ani 94% Składki Zainwestowanej w Wariancie C ubezpieczenia
• alternatywa dla depozytu i funduszy inwestycyjnych
• bezpieczeństwo kapitału: 100% gwarancji Składki Zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia w Wariancie A ubezpieczenia, 92% gwarancji Składki Zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia w Wariancie B ubezpieczenia i 94% gwarancji Składki Zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia w Wariancie C ubezpieczenia
• brak ryzyka walutowego

 

Szczegóły ubezpieczenia, m.in. termin i sposób wypłaty Świadczeń ubezpieczeniowych warunki rezygnacji z ubezpieczenia, sposób obliczania wartości wykupu, ograniczenia odpowiedzialności TU na Życie EUROPA SA zawarte są w Warunkach Ubezpieczenia DAMA PIK.

 

IV subskrypcja od 05.07.2010r. do 31.07.2010r.
Warunki Ubezpieczenia DAMA PIK

 

Wariant A ubezpieczenia
Załącznik nr 1A do Deklaracji Przystąpienia DAMA PIK

Wariant B ubezpieczenia
Załącznik nr 1B do Deklaracji Przystąpienia DAMA PIK

Wariant C ubezpieczenia
Załącznik nr 1C do Deklaracji Przystąpienia DAMA PIK

Oświadczenie o rezygnacji z ubezpieczenia
Oświadczenie o zmianę danych do ubezpieczenia

Wniosek o wypłatę świadczenia z tytułu zgonu Ubezpieczonego

 

Niniejsze opracowanie ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego.